Jutka - jutalékkalkuláló rendszer

A JUTKA, egy olyan keretrendszer mely lehetővé teszi a pénzintézetek portfóliójába tartozó összes termékhez fűződő jutalékelszámolást.

1.1 Rendszerrel szemben támasztott követelmények:


· A rendszer legyen képes a bank összes termékéhez és csatornájához kapcsolódó jutalék elszámolására
· a rendszer legyen képes a bank partnermenedzsment moduljaival kommunikálni (partner adatok átvétele)
· a rendszer legyen képes a bank operatív rendszereivel (pl. hitelengedélyezési rendszer) kommunikálni (lead és eladási adatok átvétele)
· támogassa a teljes jutalék elszámolási folyamatot, hogy az nyomon követhetővé és ellenőrizhetővé váljon
· kezelje a jutalékok és kézi korrekciók elszámolását, valamint visszaírásokat, hogy ezek a folyamatok auditálhatóvá váljanak
· Riportálhatóság
· A csatornák bevezetése folyamatosan történik, az új csatornák beépítése a rendszerbe kis erőfeszítést igényeljen
· Keretrendszer alapú működés. Az egyes jutalékszabályzatok beépülő modulok (pluginek) formájában kerülnek megvalósításra, egy új csatorna bevezetése a minimális változtatást igényeljen


1.2 A rendszerben első fázisban kezelni kívánt értékesítési csatornák

· Hiteltanácsadói hálózat
· Bróker partnerek
· Ingatlanos partnerek
· Többtermékes hitelközvetítők
· Többtermékes brókerek
· Partnerbank

Az értékesítési csatornák kezelését tovább bonyolítja, hogy vannak olyan értékesítési csatornák, melyek végig viszik az értékesítés folyamatát, és vannak olyanok, melyek csak lead-eket adnak. Ugyan azért a tételért két lead-adó vagy két értékesítő nem kaphat jutalékot. Ezt figyeli és kezeli a rendszer.


2 A rendszer bemutatása

2.1 Üzleti folyamatok, rendszer funkciói

A rendszer az alábbi folyamatot támogatja:

· Adatbetöltés
· Ellenőrzési lépések
· Jutalék kalkuláció
· Egyeztető ívek készítése (PDF)
· Elszámolási ívek készítése (PDF)
· Beérkező számlák követése
· Elszámolási ív korrigálása hiba esetén

2.1.1 Adatbetöltés
Első lépésként az asszisztens betölti a rendszerbe a megfelelő input adatokat. Ezek olyan adatok, amelyek nem nyerhetők ki más banki rendszerekből, így manuális betöltést igényelnek. Ilyenek például a külső cégektől beérkező adatok.

2.1.2 Ellenőrzési lépések
Amennyiben a rendszer olyan tételt talál, mely hibás, egy külön felületen jelzi azt az asszisztensnek (hibás tételnek minősül ha pl. a cenzúraszám nem megfelelő karakter számú, vagy valamely adat hiányzik, mely a jutalék elszámolásának alapja.).

2.1.3 Jutalék kalkuláció
Értékesítő az értékesített (folyósításra került) ügylete után vagy értékesített termék után jutalékot kap a Banktól (jutalékszabályzat alapján), illetve bizonyos esetekben levonás történik.
Levonás esetén (jutalék visszaírás) az elszámolási ív tartalmazza azt az információt, hogy miért, melyik ügyletre vonatkozóan történt levonás. Megjegyzés nélkül nem lehet visszavonni jutalékot!

Ezen kívül lehetőség van ügylettől független díjazásra is, például értékesítési versenyek esetén. Ez minden esetben manuálisan kerül beállításra. Az asszisztens rögzíti az esetileg kifizethető összeget, mely hozzáadódik a rendszer által kalkulált jutalék összegéhez, így teszi ki a totál kifizethető összeget.

A rendszer a betöltött adatok és beállítások (jutalék, levonás, korrekció, kontírozás, stb.) alapján, kalkulálja ki a jutalékot.

A kalkulációs logikákat a bank jutalék szabályzatai tartalmazzák. A jutalékszabályzatok változtatásának a jogát a Bank fenntartja, ezért a rendszerben lehetőséget adtunk arra, hogy adott értékesítő jutalék csomagját bármikor megváltoztassák.

2.1.3.1 Jutalékszámítási módok
· Súlyozás
· Sávozás
· Jutalékolás
· Visszaírás
· Jóváírás
· Fix (belépés után néhány hónapig garantált összeg)
· Éves bónusz

Minden jutalékmodul szabadon, többféleképpen paraméterezhető, például létezik egy budapesti/vidéki vagy normál/akciós változata ugyanannak a jutalékszabályzatnak. A szabályzatokban számmal meghatározott adatok paraméterezhetők.
A rendszer keret rendszer, ezért az elszámolási módok szabadon bővíthetőek, és több elszámolási módból úgynevezett jutalék program alakítható. Például fix + sávozás + éves bonusz.

2.1.4 Elszámolási ívek készítése
Minden értékesítő rendelkezik e-mail címmel, így a jutalék elszámolásról e-mailben kapnak értesítést (elszámolási ív). Az értékesítők adatait a bank partnermenedzser rendszerei tartalmazzák az e-mail címmel együtt.

Az elszámolási ív tartalmazza:
· az értékesítő összes ügyletét
· melyik után mennyi jutalékot kap
· mely tételek alapján történt korrekció elszámolás
· melyik tétel milyen szorzóval került ellátásra

Az elszámolási ív elküldhető közvetlenül az értékesítőnek, vagy összesítve pl. bróker cégeknek. Az utóbbi esetben az elszámoló ív összesítve és értékesítőként részletezve is tartalmazza az elszámolást. Az e-mail tartalmazza a számlakitöltési útmutatót is.

Amennyiben az értesítést nem kapta meg az értékesítő a rendszer által automatikusan megküldve, az újraküldhető az asszisztens által.

2.1.5 Számlázás
Az értékesítő köteles az értesítés kézhezvételétől számított 5 munkanapon belül kiállítani a számlát. Amennyiben pl. 7 munkanapon belül (az értesítéstől számítva) nem érkezik be a rendszerbe a számla (asszisztens nem szkenneli), értékesítő ismételt üzenetet kap, hogy amennyiben nem küldte el a számlát, haladéktalanul tegye azt meg. A figyelmeztető üzenet küldésének időpontja csatornánként paraméterezhető.

2.1.6 Elszámolási ív korrigálása hiba esetén
Ha az értékesítő visszajelez az asszisztensnek, hogy nem jó az elszámolási ív, mert pl. olyan tételeket tartalmaz, mely nem az adott értékesítőhöz tartozik, vagy nincs rajta olyan tétel, melyet az értékesítő küldött a bankhoz, az asszisztens kézi korrekciót végez, majd újra küldi az elszámolási ívet (kézi újraküldés). Újraküldés előtt a rendszer a korrigált tétellel együtt újraszámolja az adható jutalék összegét, figyelembe véve az esetleges sávváltásokat, és egyéb tényezőket. A rendszer figyeli az elkódolások másik lábát is, ahol az adott értékesítőhöz jogosulatlanul elszámolt jutalék megjelent, korrigálja azt, s a jogosult értékesítőhöz kalkulálja újra a jutalék összegét itt is figyelembe véve az esetleges sávváltozásokat, egyéb tényezőket.

2.1.7 Számla továbbítása értékesítőtől a pénzintézet részére
Ha az értékesítő visszajelzett, hogy az elszámolási ív rendben van, eljuttatja számláját az asszisztensnek, melyet az asszisztens beszkennel. Az asszisztens minden számlát megvizsgál, hogy az tartalmilag elfogadható-e, egyezik-e az összeg az elszámolható jutalék összegével.

2.1.8 Számla feldolgozása pénzintézet részéről
Ha a számla elfogadható, továbbítja a Számvitelre azt, és a rendszerben az adott jutalék elszámolás státusza „Számla Számvitelre továbbítva” státuszra vált, és megtörténik a Számvitel által a jutalék kifizetése. A számla továbbítás beállítását követően lezárul a folyamat, a kiszámolt, számlán elfogadott jutalék összegén már csak korrekcióval lehet változtatni.
A számla továbbításáról az értékesítő automatikus értesítést kap.

Amennyiben a számla nem felel meg, „Visszaküldve” státuszra kerül beállításra. A státusz beállításáról az értékesítő értesítést kap, melyben látja az asszisztens által írt megjegyzést is a visszaküldés okáról. Visszaküldve státuszt nem kaphat úgy tétel, hogy az asszisztens ne írjon bele megjegyzést!

2.1.9 Reportolási lehetőségek

· Jutalékösszesítő report (melyik értékesítőnek mennyi jutalék lett elszámolva)
· Korrigált elszámolási tételek
· Számvitelre továbbított számlák reportja
· elszámolt jutalék tételhez kapcsolódó számlák státusza
· Kézi könyvelésű tételek

A reportok szintén szabadon bővíthetők. Minden új report beépül a rendszerbe.

2.1.10 Rendszer robosztussága

A rendszer a Pont Rendszerház saját fejlesztésű Java workflow motorjával készült
Adatbáziskezelő: Oracle
A rendszer 1000-2000 értékesítő jutalék kalkulációját képes kezelni.


Ha felkeltettük érdeklődését, szívesen tartunk Önnél is bemutatót!